Bên cạnh cổ phiếu, trái phiếu hay tiền gửi tiết kiệm, chứng chỉ quỹ mở và đóng đang trở thành một kênh tích lũy được nhiều nhà đầu tư cá nhân tại Việt Nam quan tâm nhờ tính chuyên nghiệp trong quản lý và khả năng đa dạng hóa danh mục. Tuy cùng là chứng chỉ quỹ, hai loại hình này lại khác nhau khá nhiều về cách phát hành, cách giao dịch và mức độ phù hợp với từng nhóm nhà đầu tư. Bài viết dưới đây sẽ giúp bạn so sánh chi tiết quỹ mở và quỹ đóng, từ đó xác định loại quỹ phù hợp với mục tiêu tài chính của mình.
Bạn đọc lưu ý: Nội dung đề cập trong bài viết được tổng hợp dựa trên thông tin chung của thị trường, không đại diện cho duy nhất các sản phẩm và dịch vụ của Techcombank.
1. Bảng so sánh chứng chỉ quỹ mở và quỹ đóng
Theo Khoản 4 Điều 4 Luật Chứng khoán 2019, chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp trong quỹ đầu tư chứng khoán. Xét theo cấu trúc vận động vốn, chứng chỉ quỹ được chia thành hai loại chính là quỹ mở và quỹ đóng, với những khác biệt cơ bản như sau:
Tiêu chí
Chứng chỉ quỹ mở
Chứng chỉ quỹ đóng
Cách phát hành
Phát hành liên tục, không giới hạn số lượng và thời gian huy động vốn
Chỉ phát hành một lần duy nhất trong giai đoạn huy động vốn ban đầu
Cách giao dịch
Mua/bán lại trực tiếp với công ty quản lý quỹ
Niêm yết và giao dịch trên sàn chứng khoán như cổ phiếu
Tính thanh khoản
Cao, có thể giao dịch hằng ngày
Thấp hơn, phụ thuộc cung cầu trên sàn chứng khoán
Khả năng rút vốn trước hạn
Linh hoạt, chủ động bán lại cho công ty quản lý quỹ
Hạn chế, không bán lại trực tiếp cho quỹ khi quỹ chưa đến hạn
Đối tượng phù hợp
Nhà đầu tư cá nhân, vốn khởi điểm nhỏ, ưu tiên thanh khoản
Nhà đầu tư có kinh nghiệm, vốn lớn, ưu tiên chiến lược dài hạn
Nhìn chung, điểm khác biệt lớn nhất giữa hai loại quỹ nằm ở tính thanh khoản và cách thức giao dịch: quỹ mở cho phép nhà đầu tư chủ động mua, bán bất kỳ lúc nào trong suốt thời gian quỹ hoạt động, trong khi quỹ đóng vận hành với nguồn vốn cố định và chỉ có thể chuyển nhượng qua sàn chứng khoán, tương tự một mã cổ phiếu.
Việc lựa chọn giữa quỹ mở và quỹ đóng không có đáp án chung cho mọi nhà đầu tư, mà phụ thuộc vào mục tiêu tài chính, khả năng chấp nhận rủi ro và nhu cầu thanh khoản của từng người.
Với nhà đầu tư cá nhân mới bắt đầu, số vốn khởi điểm còn hạn chế hoặc có nhu cầu rút vốn linh hoạt, quỹ mở thường là lựa chọn dễ tiếp cận hơn. Nhà đầu tư có thể tham gia với số tiền nhỏ, theo dõi giá trị tài sản ròng (NAV) thường xuyên và chủ động mua thêm hoặc bán lại bất kỳ lúc nào mà không phải phụ thuộc vào diễn biến cung cầu trên sàn.
Ngược lại, quỹ đóng phù hợp hơn với nhà đầu tư đã có kinh nghiệm, sẵn sàng gắn bó với chiến lược đầu tư dài hạn và không đặt nặng yếu tố rút vốn trước hạn. Do nguồn vốn của quỹ đóng ổn định, không bị ảnh hưởng bởi việc nhà đầu tư rút ra liên tục, loại quỹ này thường được sử dụng cho các chiến lược cần thời gian giải ngân dài như bất động sản hay hạ tầng. Đổi lại, nhà đầu tư cần chấp nhận việc mua bán chứng chỉ quỹ đóng phụ thuộc vào thanh khoản của thị trường chứng khoán tại thời điểm giao dịch.
Việc lựa chọn quỹ mở hay quỹ đóng phụ thuộc vào mục tiêu tài chính.
Nếu ưu tiên sự linh hoạt và muốn bắt đầu đầu tư ngay từ số vốn nhỏ, các quỹ mở do Techcom Securities (TCBS) phân phối ngay trên Techcombank Mobile là một điểm khởi đầu đáng cân nhắc.
3. Đầu tư chứng chỉ quỹ đơn giản, hiệu quả ngay trên Techcombank Mobile
Nếu bạn đang tìm kiếm một kênh đầu tư linh hoạt, minh bạch và an toàn, các sản phẩm quỹ mở do Techcom Securities (TCBS) phân phối trên Techcombank Mobile chính là mảnh ghép hoàn hảo cho kế hoạch tài chính của bạn.
Vì sao quỹ mở trên Techcombank Mobile là lựa chọn ưu việt?
Linh hoạt, đa dạng: Nhiều lựa chọn phù hợp với từng khẩu vị rủi ro, từ các quỹ đầu tư cổ phiếu, trái phiếu đến quỹ cân bằng được cung cấp bởi các công ty quản lý quỹ hàng đầu như Techcom Capital, Dragon Capital, VinaCapital, SSIAM, KIM...
Vốn khởi điểm siêu nhỏ: Chỉ từ 10,000 VND, bất kỳ ai cũng có thể thong thả tích lũy và làm chủ hành trình tài chính. Đặc biệt, bạn có thể dễ dàng thiết lập trích tiền đầu tư định kỳ theo tuần/tháng chỉ từ 10,000 VND, giúp xây dựng thói quen tích lũy và gia tăng tài sản bền vững.
Nạp/rút chủ động: Đặt lệnh giao dịch mua/bán hằng ngày, dễ dàng thanh khoản khi có nhu cầu sử dụng vốn đột xuất.
Trực tuyến 100%: Quản lý tài sản, theo dõi biến động NAV mọi lúc mọi nơi ngay trên ngân hàng số quen thuộc.
Hướng dẫn 4 bước mua chứng chỉ quỹ qua Techcombank Mobile:
Bước 2: Chọn "Quỹ" để truy cập tính năng đầu tư chứng chỉ quỹ.
Bước 3: Chọn "Khám phá lựa chọn" để xem chi tiết từng quỹ, bao gồm hiệu suất, mức độ rủi ro, mục tiêu đầu tư, chiến lược vận hành và phí liên quan.
Bước 4: Chọn quỹ phù hợp → Nhập số tiền muốn đầu tư → Đặt lệnh thường/đặt lệnh định kỳ → Xác nhận và hoàn tất giao dịch. Kết quả được cập nhật trong danh mục tài sản của bạn.
Toàn bộ quy trình được thực hiện trực tuyến 100%, không cần đến chi nhánh. Về phí giao dịch (phí quản lý, phí phát hành, phí mua lại, phí chuyển đổi), mức phí cụ thể có thể khác nhau tùy từng quỹ và thay đổi theo thời điểm, quý khách nên tham khảo biểu phí hiện hành ngay trong ứng dụng hoặc trên website TCBS trước khi giao dịch.
1. Chứng chỉ quỹ mở và đóng khác nhau như thế nào? Quỹ mở phát hành liên tục và cho phép mua bán lại trực tiếp với công ty quản lý quỹ bất kỳ lúc nào, trong khi quỹ đóng chỉ phát hành một lần và giao dịch trên sàn chứng khoán như cổ phiếu.
2. Trên Techcombank Mobile có mua được chứng chỉ quỹ đóng không? Hiện tại, tính năng Đầu tư trên Techcombank Mobile chỉ hỗ trợ các quỹ mở do TCBS phân phối. Chứng chỉ quỹ đóng niêm yết cần giao dịch qua tài khoản chứng khoán.
3. Đầu tư chứng chỉ quỹ mở qua Techcombank Mobile cần tối thiểu bao nhiêu tiền? Nhà đầu tư có thể bắt đầu chỉ từ 10,000 VND cho mỗi quỹ.
4. Nên chọn quỹ mở hay quỹ đóng nếu mới bắt đầu đầu tư? Với nhà đầu tư mới, vốn nhỏ và muốn linh hoạt rút vốn, quỹ mở thường dễ tiếp cận hơn. Việc lựa chọn cuối cùng vẫn nên dựa trên mục tiêu tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro cá nhân.
Dù là quỹ mở, dễ tiếp cận và linh hoạt rút vốn, hay quỹ đóng, phù hợp với chiến lược dài hạn và số vốn lớn, việc hiểu rõ đặc điểm của chứng chỉ quỹ mở và đóng sẽ giúp nhà đầu tư lựa chọn kênh tích lũy phù hợp với mục tiêu tài chính cá nhân. Với các quỹ mở do Techcom Securities phân phối ngay trên Techcombank Mobile, nhà đầu tư có thể bắt đầu hành trình tích lũy tài sản một cách đơn giản, minh bạch và chủ động hơn.
Lưu ý: Thông tin trong bài viết chỉ mang tính tham khảo và có thể thay đổi theo từng thời điểm. Để cập nhật chính sách mới nhất của Techcombank, quý khách vui lòng truy cập website Techcombank hoặc liên hệ các phương thức dưới đây:
