Trong bối cảnh người tiêu dùng ngày càng quan tâm đến các kênh tích lũy hiệu quả và an toàn, chứng chỉ quỹ (CCQ) trở thành lựa chọn nổi bật cho nhà đầu tư cá nhân trong năm 2025. Không cần nhiều kinh nghiệm, không mất thời gian theo dõi thị trường, bạn vẫn có thể đầu tư bài bản thông qua đội ngũ chuyên gia và nền tảng giao dịch hiện đại. Bài viết dưới đây sẽ hướng dẫn chi tiết cách mua chứng chỉ quỹ – đặc biệt là chứng chỉ quỹ Techcombank – một cách đơn giản, nhanh chóng.
|
Bạn đọc lưu ý: Nội dung đề cập trong bài viết được tổng hợp dựa trên thông tin chung của thị trường, không đại diện cho duy nhất các sản phẩm và dịch vụ của Techcombank. |
1. Mua chứng chỉ quỹ ở đâu?
Việc lựa chọn đúng kênh mua chứng chỉ quỹ (CCQ) là bước đầu quan trọng để đầu tư hiệu quả. Dưới đây là ba cách phổ biến và tiện lợi nhất để bạn tiếp cận CCQ trong năm 2025:
- Mua trực tiếp qua Công ty Quản lý Quỹ: Đây là kênh chính thống và minh bạch, cho phép nhà đầu tư giao dịch trực tiếp với đơn vị phát hành và quản lý quỹ. Tại đây, bạn có thể lựa chọn đa dạng các loại CCQ như: quỹ mở, quỹ đóng, quỹ cân bằng...
- Ví dụ: Công ty Cổ phần Quản lý Quỹ Kỹ Thương (Techcom Capital) – công ty con thuộc Ngân hàng Techcombank – cung cấp nhiều lựa chọn quỹ đầu tư, với nền tảng giao dịch hiện đại, thuận tiện cho người dùng cá nhân.
- Mua qua công ty chứng khoán: Các công ty chứng khoán đóng vai trò là đại lý phân phối chứng chỉ quỹ, giúp bạn tiếp cận nhiều sản phẩm đầu tư từ các công ty quản lý quỹ khác nhau. Nếu bạn đã có tài khoản giao dịch chứng khoán, việc mua chứng chỉ quỹ – đặc biệt là quỹ ETF – sẽ trở nên thuận tiện và nhanh chóng.
Lưu ý: Khác với chứng chỉ quỹ đóng đại chúng, bạn không thể mua chứng chỉ quỹ mở trên sàn chứng khoán vì loại quỹ này không được niêm yết. Nếu muốn đầu tư vào quỹ mở, bạn cần thực hiện giao dịch qua công ty quản lý quỹ hoặc các đại lý phân phối được chỉ định.
- Mua qua ứng dụng/nền tảng đầu tư tài chính: Nhiều ứng dụng tài chính hiện nay cho phép người dùng mua CCQ ngay trên điện thoại chỉ với vài thao tác đơn giản. Các nền tảng này thường kết nối với nhiều công ty quản lý quỹ, giúp bạn dễ dàng so sánh, lựa chọn và phân bổ danh mục đầu tư hiệu quả hơn.
Bạn có thể mua chứng chỉ quỹ của Techcom Capital ngay trên ngân hàng số Techcombank.
2. Hướng dẫn cách mua chứng chỉ quỹ
Để mua chứng chỉ quỹ, bạn có thể thực hiện theo các bước cơ bản sau. Lưu ý, từng công ty quản lý quỹ hoặc công ty chứng khoán có thể có một số khác biệt nhỏ trong thủ tục cụ thể.
Bước 1: Xác định mục tiêu và lựa chọn quỹ đầu tư phù hợp
- Đặt mục tiêu tài chính rõ ràng: Bạn muốn đầu tư trong bao lâu (ngắn, trung, dài hạn)? Kỳ vọng lợi nhuận là bao nhiêu? Có thể chấp nhận mức rủi ro nào?
- Tìm hiểu các loại quỹ phổ biến:
- Quỹ cổ phiếu: Tiềm năng lợi nhuận cao, đi kèm rủi ro cao hơn.
- Quỹ trái phiếu: Ổn định, ít rủi ro hơn nhưng lợi nhuận thường thấp hơn.
- Quỹ cân bằng: Kết hợp cổ phiếu và trái phiếu, giúp cân bằng giữa lợi nhuận và rủi ro.
- Quỹ ETF: Giao dịch trên sàn chứng khoán, mô phỏng theo chỉ số thị trường, tính thanh khoản cao.
- Chọn công ty quản lý quỹ (CTQLQ) hoặc công ty chứng khoán (CTCK) uy tín: Ưu tiên những đơn vị có lịch sử hoạt động minh bạch, hiệu suất đầu tư tốt, phí rõ ràng và dịch vụ hỗ trợ nhà đầu tư hiệu quả.
- Đọc kỹ bản cáo bạch và điều lệ quỹ, khoản giá giao dịch: Tài liệu quan trọng giúp bạn hiểu rõ chiến lược đầu tư, cơ cấu tài sản, rủi ro và phí liên quan.
Bước 2: Mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ
Bạn có thể chọn một trong hai cách sau:
- Qua Công ty Quản lý Quỹ: Liên hệ trực tiếp hoặc truy cập website của CTQLQ, điền thông tin đăng ký, cung cấp giấy tờ cá nhân và xác minh chữ ký nếu cần.
- Qua Công ty Chứng khoán hoặc ứng dụng đầu tư: Nếu đã có tài khoản tại CTCK, bạn có thể mua CCQ ngay trên nền tảng hiện tại. Nếu chưa, hãy mở tài khoản mới (qua eKYC online hoặc đăng ký trực tiếp).
Bước 3: Nộp tiền vào tài khoản giao dịch
Sau khi mở tài khoản, bạn sẽ nhận thông tin số tài khoản của quỹ hoặc đại lý phân phối. Chuyển tiền từ tài khoản cá nhân vào tài khoản được chỉ định, ghi đúng nội dung theo hướng dẫn để đảm bảo giao dịch được xử lý chính xác.
Bước 4: Đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ
- Với quỹ mở (không niêm yết trên sàn): Bạn đặt lệnh mua thông qua website, ứng dụng của CTQLQ hoặc đại lý phân phối.
- Với quỹ ETF (niêm yết trên sàn): Bạn đặt lệnh mua trên bảng giá chứng khoán của CTCK giống như mua cổ phiếu thông thường, với mã giao dịch của quỹ ETF đó.
Bước 5: Theo dõi và quản lý khoản đầu tư
Sau khi lệnh mua hoàn tất, bạn sẽ nhận được xác nhận quyền sở hữu CCQ. Bạn có thể theo dõi hiệu quả đầu tư thông qua:
- Báo cáo định kỳ từ công ty quản lý quỹ hoặc công ty chứng khoán
- Giao diện ứng dụng hoặc nền tảng đầu tư online
- Điều chỉnh danh mục nếu cần, tùy theo biến động thị trường và mục tiêu tài chính cá nhân.
Bạn nên theo dõi thị trường thường xuyên và đa dạng danh mục đầu tư nếu cần.
3. Kinh nghiệm lựa chọn, đầu tư chứng chỉ quỹ an toàn
Để đầu tư chứng chỉ quỹ hiệu quả, không chỉ dừng lại ở việc lựa chọn đúng loại quỹ mà còn cần hiểu đúng cách đánh giá, quản lý vốn và giữ vững chiến lược dài hạn. Dưới đây là một số kinh nghiệm thực tiễn nhà đầu tư cá nhân nên lưu ý:
- Không đánh giá chứng chỉ quỹ qua giá giao dịch: Một trong những nhầm lẫn phổ biến là cho rằng giá chứng chỉ quỹ thấp là “rẻ” và giá cao là “đắt”. Tuy nhiên, giá chứng chỉ quỹ được xác định dựa trên tổng giá trị tài sản ròng chia cho tổng số lượng chứng chỉ – không phản ánh mức độ hấp dẫn hay tiềm năng đầu tư của quỹ. Do đó, việc lựa chọn quỹ nên dựa vào hiệu quả đầu tư và chất lượng quản lý, thay vì chỉ nhìn vào con số giá hiện tại.
- Ưu tiên đánh giá hiệu suất dài hạn và năng lực quản lý: Thay vì tập trung vào kết quả ngắn hạn, nhà đầu tư nên xem xét hiệu suất của quỹ theo chu kỳ 2 năm, 5 năm hoặc 10 năm, cũng như khả năng quản trị rủi ro và chiến lược đầu tư của công ty quản lý quỹ. Một quỹ có hiệu quả ổn định và minh bạch trong dài hạn sẽ đáng tin cậy hơn so với quỹ “nổi bật nhất thời”.
- Lựa chọn quỹ phù hợp với khẩu vị rủi ro cá nhân: Mỗi người có mức độ chấp nhận rủi ro khác nhau – từ thấp (ưu tiên ổn định), trung bình đến cao (sẵn sàng biến động để đổi lấy lợi nhuận lớn hơn). Vì vậy, hãy lựa chọn loại quỹ (cổ phiếu, trái phiếu, cân bằng, ETF…) phù hợp với mục tiêu và khẩu vị đầu tư của riêng bạn.
- Quản lý vốn và hiểu rõ các loại chi phí: Chi phí là yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến lợi nhuận thực tế. Một số khoản phí cần lưu ý gồm: phí quản lý quỹ, phí bán lại, phí giám sát… Mỗi công ty quản lý quỹ có thể áp dụng mức phí khác nhau. Việc đọc kỹ bản cáo bạch sẽ giúp bạn hiểu rõ toàn bộ chi phí cần thiết.
- Theo dõi và đánh giá định kỳ: Các công ty quản lý quỹ thường công bố báo cáo NAV, tỷ lệ tăng trưởng, lợi nhuận phân phối, danh mục đầu tư và các chỉ số tài chính định kỳ (tháng, quý, năm). Hãy theo dõi thường xuyên qua website, ứng dụng hoặc email để cập nhật hiệu quả đầu tư và ra quyết định kịp thời.
- Cân nhắc thời điểm chốt lời: Việc chốt lời nên được cân nhắc dựa trên mục tiêu ban đầu, tình hình thị trường và hiệu suất quỹ. Tránh quyết định vội vàng khi thấy lợi nhuận ngắn hạn, nhưng cũng đừng bỏ qua cơ hội nếu quỹ đã đạt kỳ vọng đề ra.
Techcom Capital là một trong những công ty Quản lý Quỹ uy tín mà bạn có thể tin tưởng đầu tư.
4. Hướng dẫn mua chứng chỉ quỹ Techcombank đơn giản, nhanh chóng trên Techcombank Mobile
Chứng chỉ quỹ do Techcom Securities (TCBS) phân phối, được quản lý bởi Techcom Capital – công ty thuộc hệ sinh thái Techcombank là lựa chọn an toàn, minh bạch và hiệu quả cho nhà đầu tư cá nhân:
- An tâm hơn: Được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm từ Techcom Capital. Danh mục đầu tư được phân bổ bài bản giữa cổ phiếu và trái phiếu hàng đầu, tuân thủ quy trình đầu tư chuyên nghiệp, minh bạch.
- Hiệu quả hơn: Không cần theo dõi thị trường hàng ngày hay có kiến thức chuyên sâu. Lợi nhuận kỳ vọng dài hạn lên tới gấp 2 lần lãi suất tiết kiệm trung bình 12 tháng, thực nhận theo thời gian đầu tư.
- Linh hoạt, đa dạng: Nhiều lựa chọn quỹ phù hợp với từng khẩu vị rủi ro:
- Thanh khoản hàng ngày – giao dịch dễ dàng: Đầu tư tối thiểu chỉ từ 10,000 VND, có thể rút vốn bất kỳ lúc nào. Toàn bộ giao dịch được thực hiện trực tuyến trên nền tảng bảo mật – hiện đại.
Các bước mua chứng chỉ quỹ trên ngân hàng số Techcombank:
- Bước 1: Đăng nhập Techcombank Mobile: Mở ứng dụng và đăng nhập bằng tài khoản ngân hàng cá nhân của bạn → Truy cập “Khám phá sản phẩm”.
- Bước 2: Chọn danh mục “Đầu tư”: Tại màn hình sản phẩm, chọn “Đầu tư” để xem các lựa chọn đầu tư đang được cung cấp.
- Bước 3: Chọn “Quỹ” Trong mục đầu tư, tiếp tục chọn “Quỹ” để truy cập tính năng đầu tư chứng chỉ quỹ.
- Bước 4: Khám phá và lựa chọn quỹ đầu tư: Chọn “Khám phá lựa chọn” để xem chi tiết từng quỹ: hiệu suất, rủi ro, mục tiêu đầu tư, chiến lược vận hành và phí liên quan.
- Bước 5: Đặt lệnh đầu tư: Chọn quỹ phù hợp → Nhập số tiền muốn đầu tư → Xác nhận và hoàn tất giao dịch. Toàn bộ quá trình được xử lý nhanh chóng và cập nhật trong danh mục tài sản của bạn.
5 Bước mua chứng chỉ quỹ đơn giản trên ngân hàng số Techcombank.
Đầu tư chứng chỉ quỹ là cách thông minh để bạn bắt đầu hành trình tích lũy tài sản, ngay cả khi chưa có nhiều kinh nghiệm. Với các sản phẩm đa dạng, đội ngũ quản lý chuyên nghiệp và nền tảng giao dịch trực tuyến tiện lợi, Techcombank giúp bạn đầu tư dễ dàng, minh bạch và an toàn. Tải ngay ngân hàng số Techcombank để bắt đầu đầu tư từ chỉ 10.000 VND và xây dựng nền tảng tài chính vững chắc cho tương lai của bạn.
Lưu ý: Thông tin trong bài viết chỉ mang tính tham khảo và có thể thay đổi theo từng thời điểm. Để cập nhật chính sách sản phẩm của Techcombank chính xác nhất, vui lòng truy cập các trang sản phẩm từ website https://techcombank.com/ hoặc liên hệ các phương thức dưới đây:
