Ngân hàng số là gì? 5 thông tin cần biết về ngân hàng số

Ngân hàng số là một giải pháp tài chính hiện đại, mang lại nhiều tiện lợi cho người dùng. Trong bài viết này, hãy cùng tìm hiểu 5 thông tin cần biết về ngân hàng số để tận dụng tối đa những lợi ích mà dịch vụ này mang lại!

1. Ngân hàng số là gì?

Ngân hàng số (Digital Banking) là một hình thức số hóa các hoạt động, dịch vụ và sản phẩm đang được hỗ trợ thực hiện tại chi nhánh ngân hàng và tích hợp trên ứng dụng/nền tảng số của ngân hàng.

Khách hàng thường tiếp cận với ngân hàng số qua 2 dịch vụ phổ biến là Mobile Banking và Online Banking, cụ thể:

• Online Banking (tiếng Việt: Ngân hàng trực tuyến): Cho phép khách hàng truy cập các tính năng và dịch vụ ngân hàng thông qua trang web của ngân hàng từ thiết bị có kết nối Internet. Khách hàng có thể đăng nhập tài khoản để kiểm tra số dư, chuyển tiền…
• Mobile Banking (tiếng Việt: Ứng dụng ngân hàng số): Cho phép khách hàng truy cập các tính năng và dịch vụ ngân hàng thông qua ứng dụng của ngân hàng từ điện thoại thông minh hoặc máy tính bảng. Các ứng dụng này là độc quyền, do ngân hàng phát hành

Trên thực tế, với nhiều tính năng vượt trội cùng sự thuận tiện mà nó đem lại, Mobile Banking đang là dịch vụ được khách hàng ưa chuộng và sử dụng nhiều nhất. Vậy sử dụng Mobile Banking đem lại những lợi ích gì? Mời các bạn cùng tìm hiểu trong phần tiếp theo.

Với ngân hàng số, mọi giao dịch đều trở nên dễ dàng, nhanh chóng và thuận tiện.

2. Lợi ích khi sử dụng ứng dụng ngân hàng số

Ứng dụng ngân hàng số là ứng dụng không thể thiếu trong điện thoại của phần lớn khách hàng, vì các lợi ích nổi bật dưới đây:

• Tiện lợi: Có thể sử dụng dịch vụ ngân hàng mọi lúc, mọi nơi mà không cần đến trực tiếp chi nhánh, phòng giao dịch ngân hàng
• Tiết kiệm thời gian, chi phí: Các giao dịch được xử lý nhanh chóng, giúp khách hàng tiết kiệm thời gian và chi phí đi lại so với việc đến trực tiếp ngân hàng
• Thực hiện các giao dịch nhanh chóng, với độ chính xác cao: Nhờ công nghệ hiện đại, các giao dịch được xử lý tức thời, người dùng nhận thông báo theo thời gian thực để nhanh chóng đối soát nếu có sai sót nhập liệu
• Hệ thống bảo mật 3 lớp tiên tiến: Bao gồm xác thực đa yếu tố, mã hóa dữ liệu, phát hiện gian lận giúp khách hàng an tâm giao dịch trực tuyến

Ngân hàng số được đa số người dùng lựa chọn vì có nhiều lợi ích vượt trội.

3. Khám phá 10+ tính năng của ngân hàng số tại Techcombank

Techcombank Mobile là ứng dụng ngân hàng số của Techcombank. Năm 2023, Techcombank Mobile đã được Global Finace bình chọn là Ứng dụng Ngân hàng số tốt nhất Châu Á - Thái Bình Dương.

Không chỉ được các tổ chức uy tín đánh giá cao, với 4.8/5 đánh giá trên App Store, Techcombank Mobile là ứng dụng ngân hàng số được khách hàng yêu thích và đánh giá tốt cho đến thời điểm hiện tại.

Dưới đây là danh sách các tính năng ưu việt trên Techcombank Mobile:

1. Chuyển tiền & thanh toán

Các giao dịch chuyển tiền & thanh toán trên Techcombank Mobile đều được miễn phí giao dịch, tự động chuyển nhanh 24/7:

• Chuyển tiền: Chuyển tới người khác trong Techcombank hoặc liên ngân hàng và chuyển tiền chứng khoán hoặc chuyển tiền giữa các tài khoản Techcombank của bạn
• Thanh toán hóa đơn và nạp tiền: Thanh toán hóa đơn điện, nước và nhiều dịch vụ khác, nạp tiền điện thoại...
• Quét mã QR: Thanh toán bằng cách quét mã QR hoặc chia sẻ mã QR cá nhân để nhận tiền

Chủ tài khoản có thể quét mã QR để chuyển tiền trên Techcombank Mobile trong vòng 5 giây.

2. Rút tiền không thẻ

Với tính năng Rút tiền không cần thẻ, chủ tài khoản có thể tạo lệnh rút tiền ngay trên Techcombank Mobile và đến cây ATM Techcombank gần nhất, nhập mã rút tiền mà không cần dùng đến thẻ.

Lưu ý: Tính năng rút tiền không thẻ hoạt động trên ATM của Techcombank.

Tính năng rút tiền không thẻ đặc biệt hữu ích khi bạn không mang theo thẻ ngân hàng nhưng cần tiền mặt gấp.

3. Quản lý Tài khoản & Thẻ

Với Techcombank Mobile, bạn có thể quản lý tài khoản thanh toán, các khoản tiết kiệm và đầu tư chỉ trên một ứng dụng duy nhất. Chỉ với vài thao tác đơn giản trên Techcombank Mobile, bạn có thể:

• Kiểm tra số dư các tài khoản thanh toán
• Quản lý thẻ liên kết với tài khoản thanh toán: Khóa thẻ, Xem thông tin thẻ, Đặt hạn mức thẻ, Thanh toán trực tuyến
• Kiểm tra lịch sử giao dịch của tài khoản thanh toán và tải sao kê
• Kiểm tra hạn mức tín dụng, quản lý thẻ tín dụng, kiểm tra lịch sử chi tiêu bằng thẻ tín dụng...
• Kiểm tra các khoản vay, tiết kiệm và đầu tư

4. Gửi tiết kiệm online

Khách hàng có thể sử dụng số tiền nhàn rỗi trong tài khoản thanh toán để gửi tiết kiệm online ngay trên Techcombank Mobile. Hiện Techcombank đang có các giải pháp tiết kiệm sau:

• Chứng chỉ tiền gửi Bảo Lộc: Sinh lời tối ưu theo số ngày sở hữu, gửi từ 10,000,000 VND và phù hợp nhất khi gửi từ 1 ngày - 3 tháng
• Tiền gửi Rút gốc linh hoạt: Rút từng phần, không cần tất toán, gửi từ 1,000,000 VND và phù hợp nhất khi gửi từ 6 – 12 tháng
• Tiền gửi Phát Lộc Online: Cất giữ tiền với lãi suất cố định, gửi từ 1,000,000 VND và phù hợp nhất khi gửi từ 6 – 12 tháng
• Tích lũy Như Ý: Gửi tiết kiệm đều đặn để tích lũy cho một mục tiêu cụ thể, gửi từ 100,000 VND và phù hợp nhất khi gửi từ 6 – 18 tháng

Các sản phẩm tiết kiệm có trên Techcombank Mobile.

5. Tham gia bảo hiểm

Tham gia các gói bảo hiểm là một hình thức bảo vệ cho tương lai của chính bạn và gia đình. Với Techcombank Mobile, chủ tài khoản có thể đăng ký các gói bảo hiểm sau:

• Bảo hiểm kết hợp tích lũy An Gia Như Ý
• Bảo hiểm sức khỏe
• Bảo hiểm du lịch TechCare Travel
• Bao hiểm tai nạn

6. Đầu tư

Khách hàng mở tài khoản thanh toán Techcombank và sử dụng Techcombank Mobile có thể đầu tư sinh lời với:

• Quỹ: Đầu tư đơn giản chỉ từ 10,000 VND với đa dạng lựa chọn quỹ mở do chuyên gia quản lý
• Trái phiếu: Tạo dòng thu nhập ổn định qua các kỳ trả lãi đều đặn từ trái phiếu doanh nghiệp uy tín
• Cổ phiếu: Dành cho nhà đầu tư muốn chủ động nắm bắt cơ hội thị trường cho tăng trưởng đột phá hơn
• Bảo hiểm kết hợp Đầu tư Legacy: Giải pháp bảo vệ tài chính - sức khỏe tối ưu, cường thịnh gia sản cho tương lai vững bền

Chỉ cần vài thao tác đơn giản trên ứng dụng, bạn đã có thể linh hoạt chuyển đổi giữa các hình thức đầu tư phù hợp với từng giai đoạn và mục tiêu tài chính.

Mở tài khoản thanh toán Techcombank, đầu tư sinh lời trên số tiền nhàn rỗi.

7. Quản lý doanh thu cửa hàng

Techcombank đã thiết kế riêng giải pháp quản lý doanh thu cửa hàng dành cho chủ Hộ kinh doanh trên Techcombank Mobile. Với công cụ quản lý doanh thu, chủ Hộ kinh doanh có thể:

• Tạo tên và mã QR riêng biệt cho từng cửa hàng đang quản lý, nhận thanh toán và quản lý tiền bán hàng tiện lợi ngay trên ứng dụng
• Quản lý doanh thu tiện lợi, dễ dàng kiểm tra lịch sử giao dịch ngay trên Techcombank Mobile
• Ứng vốn linh hoạt, không cần tài sản đảm bảo với tài khoản thấu chi ShopCash
• Mở thẻ thanh toán quốc tế dành cho Hộ kinh doanh, quản lý dòng tiền, tối ưu hóa chi tiêu để gia tăng lợi nhuận

Tiện ích quản lý doanh thu cửa hàng trên Techcombank Mobile giúp chủ Hộ kinh doanh dễ dàng nắm bắt tình hình tài chính từ xa.

8. Vay

Giải pháp vay trên Techcombank Mobile cho phép khách hàng:

• Vay mua nhà
• Mở thẻ tín dụng và tận hưởng vô vàn đặc quyền khi chi tiêu bằng thẻ tín dụng
• Mở tài khoản thấu chi MyCash không cần tài sản đảm bảo, đăng ký 1 lần, linh hoạt sử dụng tới 12 tháng
• Chuyển đổi trả góp khi chi tiêu bằng thẻ tín dụng thành trả góp dài hạn với lãi suất 0%

9. Quản lý chi tiêu

Quản lý chi tiêu là tính năng sử dụng công nghệ AI được ra mắt trên Techcombank Mobile từ 5/2023. Với tình năng này, Techcombank Mobile sẽ thấu hiểu và ghi nhớ mọi thói quen chi tiêu của bạn, nhắc nhở bạn khi có khoản thanh toán bất ngờ hoặc chi tiêu thiếu cân đối và đưa ra lời khuyên hữu ích về tiết kiệm, đầu tư, đề xuất sản phẩm tài chính phù hợp theo nhu cầu.

Tính năng Quản lý chi tiêu - một tính năng sử dụng công nghệ AI trên Techcombank Mobile.

10. Kết nối tài khoản của con với tài khoản của bố mẹ

Với giải pháp Techcombank Family trên Techcombank Mobile, bố mẹ có thể cùng con học cách chi tiêu bằng cách liên kết tài khoản của con với tài khoản của bố mẹ. Từ đó, bố mẹ có thể trao con quyền làm chủ chi tiêu, đồng thời vẫn có thể theo dõi các khoản chi của con. Đây là tính năng dành cho gia đình có con từ 11 tới dưới 18 tuổi.

Trải nghiệm tiện ích mở tài khoản cho con trên ngân hàng số Techcombank.

11. Đổi tiền ngoại tệ

Để tiết kiệm thời gian xếp hàng, chờ đợi, khách hàng hoàn toàn có thể sử dụng tính năng đổi tiền ngoại tệ trên Techcombank Mobile để đặt trước ngoại tệ và hẹn lịch nhận tiền mặt tại phòng giao dịch/chi nhánh ngân hàng.

12. Sinh lời tự động

Sinh lời tự động là tính năng được ra mắt từ tháng 1/2024 trên Techcombank Mobile. Khi kích hoạt tính năng này, số tiền trong tài khoản thanh toán của bạn sẽ được luân chuyển tự động và sinh lời theo ngày với lợi suất vượt trội lên đến 4.1%/năm (*).

(*) Lợi suất thay đổi theo từng thời kỳ, vui lòng truy cập trang Sinh lời tự động để cập nhật lợi suất mới nhất.

Đặc biệt, với Sinh lời tự động, khách hàng vẫn có thể sử dụng toàn bộ tổng số dư có trong tài khoản thanh toán mỗi khi có nhu cầu chi tiêu.

Lần đầu tiên, số dư tài khoản thanh toán có thể sinh lời mỗi ngày với tính năng Sinh lời tự động trên Techcombank Mobile.

4. Hướng dẫn 2 bước đăng ký dịch vụ ngân hàng số Techcombank

Để đăng ký và tận hưởng tiện ích dịch vụ ngân hàng số, bạn có thể thực hiện theo hướng dẫn 2 bước đơn giản sau:

• Bước 1: Mở tài khoản ngân hàng
• • • Trực tiếp tại phòng giao dịch: Chuẩn bị giấy tờ tùy thân (CCCD gắn chip) và đến phòng giao dịch/chi nhánh Techcombank gần nhất và đăng ký mở tài khoản thanh toán Techcombank
    • Trực tuyến qua Mobile Banking: Tải Techcombank Mobile, chọn Tôi là khách hàng mới, chọn Tài khoản ngân hàng và làm theo hướng dẫn trên màn hình

• Bước 2: Đăng nhập và sử dụng Techcombank Mobile

Khách hàng có thể quét mã để tải Techcombank Mobile.

5. 4 lưu ý quan trọng khi sử dụng Techcombank Mobile

Khi sử dụng Techcombank Mobile, khách hàng cần lưu ý một số vấn đề sau:

• Tuyệt đối không để lộ thông tin đăng nhập (tên đăng nhập và mật khẩu)
• Không nên đặt mật khẩu dễ đoán như tên, ngày sinh, số điện thoại...
• Cảnh giác với các đường link không rõ nguồn gốc
• Không kết nối mạng Wi-Fi không bảo mật thể đăng nhập Techcombank Mobile

Ngân hàng số ngày càng phổ biến và được nhiều người lựa chọn vì chứa nhiều tính năng hữu ích và đem lại sự tiện lợi cho người sử dụng. Qua bài viết này, hy vọng bạn đã nắm được 5 thông tin quan trọng để khai thác tối đa các lợi ích mà ngân hàng số mang lại. Techcombank tự hào là một đối tác đáng tin cậy, mang đến những trải nghiệm tài chính hiện đại, an toàn và tiện lợi.

Thông tin trong bài viết chỉ mang tính tham khảo và có thể thay đổi theo từng thời điểm. Để cập nhật chính sách sản phẩm của Techcombank chính xác nhất, vui lòng truy cập các trang sản phẩm từ website https://techcombank.com/ hoặc liên hệ các phương thức dưới đây:

• Hệ thống chi nhánh/phòng giao dịch Techcombank trên toàn quốc
• Trung tâm Dịch vụ khách hàng (hotline 24/7): 1800 588822 (trong nước) hoặc +84 24 39446699 (quốc tế)
• Email: call_center@techcombank.com.vn