Chứng chỉ quỹ là lựa chọn hấp dẫn, đặc biệt với những nhà đầu tư mới muốn tham gia thị trường mà không cần trực tiếp quản lý cổ phiếu hay trái phiếu. Để đưa ra quyết định đầu tư thông minh, việc nắm rõ bảng giá chứng chỉ quỹ là bước quan trọng giúp bạn theo dõi hiệu quả, quản lý rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận. Bài viết này sẽ giải thích chi tiết bảng giá chứng chỉ quỹ là gì, cách tra cứu và những lưu ý cần biết khi đầu tư.
| Bạn đọc lưu ý: Nội dung đề cập trong bài viết được tổng hợp dựa trên thông tin chung của thị trường, không đại diện cho duy nhất các sản phẩm và dịch vụ của Techcombank. |
1. Bảng giá chứng chỉ quỹ là gì?
Bảng giá chứng chỉ quỹ là bảng thông tin tổng hợp về giá trị hiện tại của từng chứng chỉ quỹ, thường được cập nhật hàng ngày hoặc theo tuần, tùy quy định của quỹ.
Giá của chứng chỉ quỹ được tính dựa theo công thức sau:
| NAV/CCQ = Tổng giá trị tài sản ròng của quỹ/Tổng số chứng chỉ quỹ đang lưu hành |
Trong đó:
- Tổng giá trị tài sản của quỹ (NAV): Bao gồm giá trị tất cả các khoản đầu tư mà quỹ đang nắm giữ, như cổ phiếu, trái phiếu, các sản phẩm tiền gửi ngân hàng, cùng với tiền mặt và các khoản phải thu trừ đi tổng các khoản nợ phải trả.
- Tổng số chứng chỉ quỹ đang lưu hành: Là tổng số đơn vị chứng chỉ quỹ mà nhà đầu tư đang nắm giữ tại thời điểm tính.
2. Vai trò của bảng giá chứng chỉ quỹ
Bảng giá chứng chỉ quỹ không chỉ là con số thể hiện giá trị hiện tại của quỹ, mà còn là công cụ quan trọng để nhà đầu tư phân tích và ra quyết định chiến lược. Cụ thể:
- Xác định số lượng chứng chỉ quỹ có thể mua: Bảng giá giúp nhà đầu tư tính toán số chứng chỉ quỹ tương ứng với số vốn bỏ ra. Ví dụ, với cùng một số tiền, nhà đầu tư sẽ mua được nhiều chứng chỉ khi NAV/CCQ thấp và ít hơn khi NAV/CCQ cao. Điều này giúp lập kế hoạch đầu tư chính xác và tối ưu hóa chi phí.
- Theo dõi hiệu quả đầu tư: Việc cập nhật NAV/CCQ hàng ngày cho phép nhà đầu tư đánh giá sự tăng trưởng của danh mục theo thời gian, từ đó nhận biết xu hướng lợi nhuận và điều chỉnh chiến lược khi cần.
- Quản lý rủi ro: Biến động NAV/CCQ phản ánh mức độ rủi ro thực tế của quỹ. Khi giá chứng chỉ quỹ dao động mạnh, nhà đầu tư có thể cân nhắc tái phân bổ vốn hoặc giảm tỷ trọng để kiểm soát rủi ro, bảo vệ danh mục đầu tư.
- Lập kế hoạch đầu tư dài hạn: Bảng giá chứng chỉ quỹ cung cấp thông tin quan trọng để xác định thời điểm mua, bán hoặc giữ chứng chỉ quỹ, từ đó tối ưu hóa lợi nhuận và đảm bảo mục tiêu tài chính được thực hiện theo kế hoạch.
- Đảm bảo minh bạch thông tin: Các quỹ công bố NAV/CCQ công khai, giúp nhà đầu tư yên tâm về tính minh bạch, quản trị và uy tín của quỹ. Điều này đặc biệt quan trọng với nhà đầu tư mới, khi họ cần tham khảo thông tin đáng tin cậy để ra quyết định.
Theo dõi bảng giá chứng chỉ quỹ (NAV/CCQ) giúp nhà đầu tư xác định số lượng chứng chỉ quỹ có thể mua cũng như lợi nhuận dự kiến.
3. Xem bảng giá chứng chỉ quỹ ở đâu?
Hiện nay, nhà đầu tư có nhiều kênh chính thức để tra cứu bảng giá chứng chỉ quỹ (NAV), đảm bảo thông tin chính xác và minh bạch:
- Website của công ty quản lý quỹ: Đây là nguồn tin đáng tin cậy nhất. Ví dụ, Techcom Securities (TCBS), SSI, Mirae Asset, VinaCapital đều công bố NAV hàng ngày hoặc theo tuần. Nhà đầu tư có thể tra cứu chi tiết giá chứng chỉ từng quỹ, lịch sử biến động và báo cáo hiệu quả đầu tư.
- Sàn giao dịch chứng khoán: Một số quỹ ETF niêm yết trên HSX/HOSE có bảng giá công khai, giúp nhà đầu tư theo dõi biến động giá theo thời gian thực. Đây là kênh thuận tiện để cập nhật giá chứng chỉ quỹ khi giao dịch trên thị trường mở.
- Nền tảng ngân hàng số và ứng dụng trung gian: Các ứng dụng như Techcombank Mobile hoặc TCBS cung cấp đầy đủ thông tin NAV/CCQ, hỗ trợ mua/bán chứng chỉ quỹ trực tuyến, tra cứu lịch sử giá và tổng hợp báo cáo hiệu quả đầu tư. Việc tích hợp trực tiếp trên nền tảng ngân hàng số giúp nhà đầu tư vừa quản lý danh mục vừa thực hiện giao dịch nhanh chóng, tiện lợi.
Lưu ý: Giá chứng chỉ quỹ được cập nhật dựa trên NAV của quỹ và thường thay đổi theo ngày giao dịch hoặc cuối ngày làm việc, nhưng vẫn phản ánh sát giá trị thực tế của danh mục đầu tư.
Nhà đầu tư có thể truy cập vào website các công ty quản lý quỹ, tạo tài khoản để theo dõi bảng giá.
4. Các lưu ý khi theo dõi bảng giá chứng chỉ quỹ
Để sử dụng bảng giá chứng chỉ quỹ hiệu quả, nhà đầu tư nên ghi nhớ những nguyên tắc sau:
- Không chỉ nhìn vào biến động ngắn hạn: Giá chứng chỉ quỹ hàng ngày có thể dao động theo thị trường. Việc đánh giá hiệu quả đầu tư nên dựa trên xu hướng dài hạn theo tuần, tháng hoặc năm để thấy sự tăng trưởng thực sự của danh mục.
- Kết hợp với mục tiêu đầu tư: Nếu bạn hướng tới đầu tư dài hạn, biến động ngắn hạn không nên là lý do duy nhất để quyết định mua hoặc bán chứng chỉ quỹ. Chiến lược đầu tư nên dựa trên mục tiêu tài chính, khả năng chịu rủi ro và thời gian nắm giữ.
- Hiểu rõ chi phí liên quan: Một số quỹ áp dụng phí quản lý, phí mua/bán hoặc các loại phí khác, ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận thực tế. Việc nắm rõ cơ cấu phí giúp nhà đầu tư tính toán hiệu quả danh mục chính xác hơn.
- So sánh với các quỹ khác: Theo dõi nhiều quỹ cùng loại giúp bạn lựa chọn quỹ phù hợp với khả năng chịu rủi ro, mục tiêu lợi nhuận và chiến lược phân bổ tài sản.
Sau khi nắm vững các nguyên tắc theo dõi và đánh giá NAV/CCQ, việc lựa chọn quỹ phù hợp và bắt đầu đầu tư là bước tiếp theo để biến chiến lược phân bổ tài sản thành kết quả thực tế. Hiện nay, Techcom Securities (TCBS) phân phối đa dạng chứng chỉ quỹ từ Techcom Capital TCBF (trái phiếu), TCEF (cổ phiếu), TCFF (cân bằng) và nhiều công ty quản lý quỹ uy tín khác VinaCapital, SSI, Mirae Asset… giúp bạn dễ dàng xây dựng một danh mục khởi đầu an toàn, linh hoạt chỉ từ 10,000 VND/chứng chỉ quỹ.
Bạn có thể bắt đầu đầu tư ngay hôm nay qua website TCBS hoặc mục Đầu tư trên Techcombank Mobile.
Giao dịch chứng chỉ quỹ đơn giản, nhanh chóng ngay trên ngân hàng số Techcombank Mobile.
Bảng giá chứng chỉ quỹ là công cụ quan trọng để theo dõi, đánh giá và quản lý danh mục đầu tư một cách khoa học. Việc nắm rõ NAV/CCQ và cách tra cứu bảng giá giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định mua, bán hay giữ chứng chỉ quỹ phù hợp với khả năng tài chính, mục tiêu đầu tư và mức độ chịu rủi ro.
Lưu ý: Thông tin trong bài viết chỉ mang tính tham khảo và có thể thay đổi theo từng thời điểm. Để cập nhật chính sách sản phẩm của Techcombank chính xác nhất, vui lòng truy cập các trang sản phẩm từ website Techcombank hoặc liên hệ các phương thức dưới đây:
