Các phần mềm kê khai thuế cho hộ kinh doanh nhanh, chuẩn, hạn chế sai sót

Khi kê khai thuế, nhiều hộ kinh doanh gặp khó khăn trong việc tổng hợp doanh thu, lập tờ khai và theo dõi thời hạn nộp hồ sơ. Việc lựa chọn phần mềm kê khai thuế cho hộ kinh doanh phù hợp giúp chủ hộ tiết kiệm thời gian, giảm sai sót và thực hiện nghĩa vụ thuế thuận tiện hơn.

1. 3 phần mềm kê khai thuế cho hộ kinh doanh chính thức từ Cơ quan Thuế

Để thực hiện kê khai và nộp hồ sơ thuế trực tuyến đúng quy định, hộ kinh doanh có thể sử dụng các phần mềm và ứng dụng chính thức do Cơ quan Thuế cung cấp miễn phí.

1.1. Phần mềm HTKK

Phần mềm Hỗ trợ kê khai (HTKK) là ứng dụng cài đặt trên máy tính do Tổng cục Thuế phát hành miễn phí nhằm giúp người nộp thuế đơn giản hóa nghĩa vụ khai báo số liệu. Để tải phiên bản mới nhất, chủ hộ kinh doanh truy cập trang thông tin điện tử chính thức của Cục Thuế tại địa chỉ https://www.gdt.gov.vn/ trong mục Dịch vụ công.

Phần mềm HTKK cho phép người dùng lập Tờ khai thuế đối với hộ kinh doanh, cá nhân kinh doanh (Mẫu 01/CNKD) và các bảng kê kèm theo. Hệ thống tích hợp sẵn các công thức tính số thuế phải nộp dựa trên doanh thu và biểu thuế suất ngành nghề, đồng thời hỗ trợ kiểm tra lỗi logic dữ liệu trước khi kết xuất hồ sơ chuẩn để sẵn sàng nộp qua mạng.

Để tự lập và nộp tờ khai thuế chuẩn xác, hộ kinh doanh thực hiện theo quy trình chi tiết dưới đây:

• Bước 1: Đăng nhập phần mềm HTKK bằng Mã số thuế của hộ kinh doanh
• Bước 2: Chọn Tờ khai thuế đối với hộ kinh doanh, cá nhân kinh doanh (Mẫu 01/CNKD)
• Bước 3: Chọn kỳ tính thuế và điền phụ lục bảng kê hoạt động kinh doanh (Mẫu 01-2/BK-THUẾ)
• Bước 4: Nhập doanh thu theo từng nhóm ngành nghề, hệ thống tự tính số thuế phải nộp
• Bước 5: Bấm Ghi và chọn Kết xuất định dạng XML
• Bước 6: Sau khi có file XML, truy cập thuedientu.gdt.gov.vn để tải file lên, ký số và gửi tờ khai

Phần mềm HTKK hỗ trợ lập tờ khai thuế nhanh chóng, chính xác.

1.2. Cổng Dịch vụ công của Cục thuế

Để sử dụng dịch vụ, bạn cần truy cập trực tiếp bằng trình duyệt máy tính vào địa chỉ thuedientu.gdt.gov.vn và chọn mục Cá nhân.

Nền tảng này cho phép hộ kinh doanh thực hiện nộp trực tuyến các file tệp XML đã kết xuất từ phần mềm HTKK hoặc kê khai trực tiếp ngay trên giao diện web bằng chữ ký số, đồng thời lưu trữ lịch sử nộp tờ khai giúp người dùng dễ dàng theo dõi, đối chiếu trạng thái phê duyệt hồ sơ của Cơ quan Thuế.

• Bước 1: Truy cập địa chỉ thuedientu.gdt.gov.vn, đăng nhập tại phân hệ Cá nhân bằng Mã số thuế và mật khẩu
• Bước 2: Vào mục Kê khai thuế, sau đó chọn Khai thuế CNKD
• Bước 3: Chọn Tờ khai 01/CNKD (TT40/2021), điền đầy đủ các thông tin doanh thu, chi phí đối với hộ kinh doanh kê khai
• Bước 4: Chọn Hoàn thành tờ khai → Nộp tờ khai và xác thực thông qua mã OTP

Cổng Dịch vụ công của Cục thuế giúp hộ kinh doanh nộp trực tuyến các hồ sơ kê khai.

1.3. Ứng dụng eTax Mobile

eTax Mobile là ứng dụng Thuế điện tử cho phép chủ hộ kinh doanh tra cứu thông tin nghĩa vụ thuế, kê khai thuế và nộp thuế bằng cách liên kết với tài khoản ngân hàng. Quy trình kê khai thuế cho hộ kinh doanh trên eTax Mobile thực hiện như sau:

• Bước 1: Đăng nhập ứng dụng eTax Mobile, chọn mục Hộ, cá nhân kinh doanh
• Bước 2: Chọn Khai thuế → Kê khai đối với hộ cá nhân kinh doanh và chọn Tờ khai 01/CNKD
• Bước 3: Nhập dữ liệu theo kỳ tháng/quý/phát sinh
• Bước 4: Kiểm tra và xác nhận nộp tờ khai bằng mã OTP

Hướng dẫn kê khai thuế cho hộ kinh doanh trên eTax Mobile.

2. T-Shop - Quản lý bán hàng, thu tiền, kê khai thuế vào một nền tảng

Bên cạnh các công cụ chính thức từ Cơ quan Thuế, hộ kinh doanh có thể sử dụng thêm phần mềm hỗ trợ quản lý bán hàng để chuẩn hóa dữ liệu trước khi kê khai. T-Shop là ứng dụng quản lý bán hàng tiên tiến dành cho hộ kinh doanh, hỗ trợ quản lý đơn hàng, doanh thu, tồn kho, nhân viên, điểm bán và hóa đơn ngay trên điện thoại.

• Trọn bộ ứng dụng quản lý bán hàng miễn phí dành cho hộ kinh doanh:
  • Miễn phí 5 năm phần mềm bán hàng với phiên bản app và web
  • Miễn phí 5,000 hoá đơn điện tử
  • Miễn phí 1 năm chữ ký số
  • Không giới hạn thiết bị truy cập và số lượng điểm bán
• Trọn bộ giải pháp quản trị bán hàng liền mạch dành cho Hộ kinh doanh ngành hàng FnB và Retail:
  • Thiết lập và quản lý cửa hàng dễ dàng với tính năng tạo danh mục món bằng AI miễn phí và tính năng gọi món qua QR tại bàn
  • Quản lý nhân viên và phân quyền nhanh chóng
  • Quản lý bán hàng, cập nhật đơn hàng dễ dàng
  • Quản lý sản phẩm theo barcode và quản lý tồn kho chuyên nghiệp
  • Quản lý thanh toán qua chuyển khoản, tiền mặt, QR, SoftPOS trên T-Shop
  • Báo cáo bán hàng: Quản lý doanh thu, đơn hàng real-time, các sản phẩm bán chạy và xu hướng biến động để đánh giá hiệu quả kinh doanh
• Trọn bộ giải pháp xuất hoá đơn điện tử, kê khai thuế - đáp ứng tuân thủ:
  • Hoá đơn điện tử: Giúp xuất hóa đơn nhanh chóng và theo dõi hóa đơn trực tiếp trên T-Shop
  • Quản lý thu chi: Giúp liên kết dữ liệu bán hàng trên T-Shop; tự động tạo các khoản thu; báo cáo thu - chi trực quan
  • Sổ kế toán: Ghi nhận doanh thu bán hàng hoá dịch vụ; thống kê chi tiết chi phí; thống kê vật liệu - dụng cụ - sản phẩm - hàng hoá; kết toán tiền
  • Lập tờ khai thuế theo quy định pháp luật trên T-Shop

Kê khai thuế “nhẹ tênh” với T-Shop.

Bên cạnh T-Shop, tại Techcombank còn có Tài khoản thanh toán Hộ kinh doanh - giải pháp giúp chủ hộ tách bạch dòng tiền kinh doanh với dòng tiền cá nhân.

Khi mở Tài khoản Hộ kinh doanh Techcombank, chủ hộ còn nhận được vô vàn ưu đãi liên quan đến thuế, phí và hoá đơn điện tử:

• MỞ TÀI KHOẢN HỘ KINH DOANH 1 PHÚT - GIAO DỊCH 0 PHÍ - VẬN HÀNH 0 ĐỒNG:
  • 0 PHÍ GIAO DỊCH: Mở tài khoản hộ kinh doanh, giao dịch chuyển khoản miễn phí 100%, cam kết không có phí ẩn
  • 0 PHÍ QUẢN LÝ: Miễn phí sử dụng 5 năm ứng dụng quản lý bán hàng T-Shop giúp việc vận hành bán hàng chuyên nghiệp, gọn gàng hơn
  • 0 PHÍ QUẢNG BÁ: Miễn phí hiển thị ưu đãi của shop tới 25 triệu khách hàng trong hệ sinh thái Techcombank 
• Cộng thêm đến 1.2%/năm lãi suất khi gửi tiết kiệm từ 6 tháng

• Cộng thêm 1% lợi suất Sinh Lời Tự Động lên tới 6.5%/năm khi kích hoạt Sinh Lời Tự Động 2.0

• Các gói vay tín chấp với hạn mức lên tới 1 tỷ VND, miễn lãi trong 7 ngày đầu và giảm lãi suất trong toàn bộ thời gian vay

• Các gói vay thế chấp với hạn mức lên tới 30 tỷ VND cùng mức lãi suất ưu đãi

Lưu ý: Ưu đãi có thể thay đổi tuỳ theo chính sách của Techcombank tại từng thời kỳ. Khám phá các ưu đãi mới nhất tại trang Giải pháp và dịch vụ ngân hàng tối ưu cho chủ hộ kinh doanh bán lẻ.

Mở Tài khoản Hộ kinh doanh Techcombank để nhận được nhiều ưu đãi vượt trội.

3. Thời hạn kê khai thuế hộ kinh doanh

Căn cứ Điều 8 Nghị định 68/2026/NĐ-CP và Nghị định 141/2026/NĐ-CP, thời hạn nộp hồ sơ khai thuế định kỳ của hộ kinh doanh như sau:

• Hộ kinh doanh có doanh thu từ 1 tỷ VND/năm trở xuống: Thời hạn kê khai chậm nhất là ngày 31 tháng 1 của năm dương lịch tiếp theo
• Hộ kinh doanh có doanh thu trên 1 tỷ VND/năm: 
  • Trường hợp kê khai theo tháng: Thời hạn nộp hồ sơ chậm nhất là ngày thứ 20 của tháng tiếp theo tháng phát sinh nghĩa vụ thuế
  • Trường hợp kê khai theo quý: Thời hạn nộp hồ sơ chậm nhất là ngày cuối cùng của tháng đầu tiên quý tiếp theo
  • Trường hợp kê khai theo năm: Thời hạn nộp hồ sơ chậm nhất là ngày 31 tháng 3 của năm dương lịch tiếp theo

Thời hạn nộp hồ sơ kê khai thuế hộ kinh doanh sẽ khác nhau tùy theo mức doanh thu của hộ và kỳ kê khai thuế lựa chọn.

4. Chậm nộp hồ sơ kê khai thuế hộ kinh doanh có bị phạt không?

Có. Hành vi chậm nộp hồ sơ khai thuế của hộ kinh doanh sẽ bị xử phạt hành chính nghiêm khắc. Mức phạt tiền cụ thể được quy định tại Nghị định 125/2020/NĐ-CP (được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 310/2025/NĐ-CP) dựa trên số ngày quá hạn:

• Quá hạn từ 1 đến 30 ngày: Phạt tiền từ 2,000,000 đến 5,000,000 VND
• Quá hạn từ 31 đến 60 ngày: Phạt tiền từ 5,000,000 đến 8,000,000 VND
• Quá hạn từ 61 đến 90 ngày (hoặc trên 91 ngày nhưng không phát sinh số thuế phải nộp): Phạt tiền từ 8,000,000 đến 15,000,000 VND
• Quá hạn trên 90 ngày (có phát sinh số thuế phải nộp và hành vi không thuộc diện trốn thuế): Phạt tiền từ 15,000,000 đến 25,000,000 VND

Để khắc phục, hộ kinh doanh cần nộp đủ số tiền thuế chậm nộp vào ngân sách nhà nước theo đúng quy định.

Hộ kinh doanh cần thực hiện kê khai và nộp thuế đúng hạn theo quy định.

5. Tiêu chí lựa chọn phần mềm kê khai thuế phù hợp

Việc lựa chọn phần mềm kê khai thuế phù hợp giúp hộ kinh doanh thực hiện nghĩa vụ thuế thuận tiện hơn, tiết kiệm thời gian và hạn chế sai sót trong quá trình xử lý thông tin. Một số tiêu chí lựa chọn phần mềm kê khai thuế phù hợp chủ hộ nên cân nhắc bao gồm:

• Dễ sử dụng: Giao diện trực quan, thao tác đơn giản, phù hợp với cả những chủ hộ không có nhiều kinh nghiệm về công nghệ hoặc nghiệp vụ thuế
• Khả năng tra cứu: Cho phép kiểm tra nhanh thông tin kê khai, lịch sử giao dịch, tình trạng hồ sơ và các dữ liệu liên quan khi cần thiết
• Tính đồng bộ dữ liệu: Hỗ trợ kết nối, tổng hợp và cập nhật dữ liệu từ các hoạt động kinh doanh, hóa đơn hoặc giao dịch, giúp giảm thao tác nhập liệu thủ công
• Hỗ trợ trên di động: Có thể sử dụng trên điện thoại, giúp chủ hộ theo dõi thông tin và thực hiện các thao tác kê khai, nộp thuế thuận tiện hơn mọi lúc, mọi nơi

Sử dụng các phần mềm kê khai thuế cho hộ kinh doanh giúp chủ hộ tối ưu vận hành và giảm áp lực thuế. Việc kết hợp các công cụ của Cơ quan Thuế cùng nền tảng hỗ trợ thông minh như T-Shop sẽ giúp nhà bán hàng dễ dàng quản lý doanh thu và kê khai thuế chuẩn xác.

Lưu ý: Thông tin trong bài viết chỉ mang tính tham khảo và có thể thay đổi theo từng thời điểm. Để cập nhật chính sách sản phẩm của Techcombank chính xác nhất, vui lòng truy cập các trang sản phẩm từ website  Techcombank  hoặc liên hệ các phương thức dưới đây:

• Hệ thống chi nhánh/phòng giao dịch Techcombank trên toàn quốc
• Trung tâm Dịch vụ khách hàng (hotline 24/7): 1800 588822 (trong nước) hoặc +84 24 39446699 (quốc tế)
• Email: call_center@techcombank.com.vn