Hiện nay, các thủ đoạn lừa đảo diễn ra ngày càng nhiều, một trong số đó là hình thức sử dụng tài khoản ngân hàng của doanh nghiệp tạo vỏ bọc như các tổ chức uy tín để lợi dụng sự chủ quan của nạn nhân, các đối tượng đã thực hiện hành vi lừa đảo với các bước phổ biến như sau:

 

Bước 1: Lập doanh nghiệp ảo

Đối tượng thường đặt tên doanh nghiệp, tên miền website gần giống với các tập đoàn, công ty lớn để dễ dàng gây nhầm lẫn.

Bước 2: Tạo vỏ bọc và tiếp cận nạn nhân

Mở và sử dụng tài khoản doanh nghiệp tại ngân hàng, tạo và tạo vỏ bọc đáng tin cậy để dễ dàng tiếp cận nạn nhân. 

Bước 3: Thực hiện hành vi lừa đảo

Yêu cầu nạn nhân chuyển tiền vào tài khoản doanh nghiệp để thanh toán hóa đơn, phí dịch vụ (điện, nước, nhà ở, du lịch,...) hoặc mời gọi đầu tư vào các dự án "ma" với siêu lợi nhuận. Sau khi nhận được tiền sẽ chặn liên hệ hoặc đóng tài khoản để tránh bị truy vết.

Techcombank khuyến cáo quý khách nên và không nên thực hiện các hành động như sau:

Nên

Luôn cảnh giác cao độ với mọi yêu cầu chuyển tiền hoặc thanh toán hóa đơn qua qua điện thoại, email, hay mạng xã hội.

Kiểm tra kỹ thông tin doanh nghiệp trước khi giao dịch (như: Mã số thuế, địa chỉ đăng ký kinh doanh, số điện thoại...), xác minh thông tin qua kênh chính thức, được công bố trên các trang uy tín.

Trình báo ngay khi phát hiện nghi ngờ hoặc trở thành nạn nhân đến: Cơ quan công an địa phương hoặc gửi phản ánh qua Cổng thông tin tố giác tội phạm mạng của Bộ Công an (https://bocongan.gov.vn/)

Không nên

Không chuyển tiền nếu thấy có bất kỳ dấu hiệu nghi ngờ nào từ tài khoản doanh nghiệp, đặc biệt là từ các nguồn không rõ ràng, không chính thống

Không chia sẻ thông tin cá nhân trên mạng xã hội để tránh đối tượng lợi dụng hoàn cảnh để tiếp cận lừa đảo

 

 

Không lan truyền thông tin chưa kiểm chứng, tránh tiếp tay cho tội phạm lừa đảo.

 

 

 

Kính mong quý khách nâng cao cảnh giác để bảo vệ thông tin, tài sản của cá nhân.

 

Trong trường hợp cần hỗ trợ, quý khách vui lòng liên hệ: 


Chân thành cảm ơn sự hợp tác và đồng hành của quý khách!